KYC, KYB, screening AML y monitoreo continuo de listas sobre una misma infraestructura, configurable al marco que te aplica y con evidencia auditable detrás de cada verificación.
Para empresas que son sujeto obligado bajo la ley antilavado de su país y verifican a muchos terceros de forma recurrente: compradores, inversionistas, clientes o proveedores.
Configurable a los marcos antilavado de Guatemala, El Salvador, Honduras, Costa Rica, Panamá, Colombia, México y República Dominicana.
Los estándares globales AML se apoyan en cuatro pilares: debida diligencia de personas, debida diligencia de empresas y sus beneficiarios finales, screening continuo contra listas restrictivas y registros auditables de cada validación. La mayoría de los equipos los cubre con una mezcla de proveedores, cadenas de correo y carpetas compartidas, y rearma el expediente a mano cada vez que lo pide un auditor o el regulador.
Cumplimiento Automatizado ejecuta los cuatro pilares en un solo flujo. Identidad, datos de la empresa, beneficiarios finales, screening y monitoreo alimentan el mismo expediente, y la validación de cumplimiento deja de ser un proyecto para volverse parte de cómo das de alta a tus clientes.
PoliBit es infraestructura tecnológica, no el sujeto obligado: no reemplaza el marco legal ni la asesoría regulatoria de tu jurisdicción. Los flujos se configuran a los requisitos de debida diligencia, beneficiario final y screening que fija la ley de tu país.
De la primera verificación al monitoreo permanente, con un solo registro de evidencia por cliente.
Los flujos de verificación vienen automatizados: eliges el alcance y, en el arranque, los configuramos contigo.
Qué hace la plataforma, qué queda en manos de tu empresa y dónde están los límites.
Tu empresa. PoliBit es infraestructura tecnológica: no intercambia, transfiere ni custodia activos, y no toca el dinero. La responsabilidad regulatoria se queda con la entidad regulada; Cumplimiento Automatizado ejecuta lo que tu marco exige y deja la evidencia de haberlo hecho.
La plataforma genera la información, la evidencia y el reporte. La presentación ante el regulador la hace tu oficial de cumplimiento, conforme a la normativa que te aplica. PoliBit no reporta ante reguladores ni decide por ti.
Donde tu marco lo exige, tu empresa registra o envía cada operación y el motor de reglas la evalúa contra umbrales, velocidad y patrones, en moneda local o en cripto. No se conecta a cuentas bancarias ni ejecuta transacciones: detecta y documenta, y la decisión es de tu equipo de cumplimiento.
PoliBit se conecta a más de 1,300 listas de vigilancia internacionales a través de motores de verificación con repositorios certificados (SOC 2 Type II, ISO/IEC 27001, 27017 y 27018, e iBeta Nivel 1 PAD). Las verificaciones corren con cifrado AES-256 en reposo, TLS 1.3 en tránsito y retención configurable.
Los cuatro pilares son los que adopta la mayoría de los marcos antilavado. Si el tuyo exige además monitoreo de operaciones, se activa el motor de reglas transaccional. Las particularidades locales, como formatos de reporte, módulos adicionales o reglas propias, se configuran a la medida. La cobertura de fuentes nacionales se confirma por jurisdicción antes de comprometerla por escrito.
No. Cumplimiento Automatizado automatiza la validación de cumplimiento: ejecuta las verificaciones que tu marco exige y deja evidencia auditable de cada una. El cumplimiento sigue siendo de tu empresa, que es el sujeto obligado y conserva su marco, sus políticas y su oficial de cumplimiento.
No. La plataforma genera la información, la evidencia y el reporte; la presentación la hace tu oficial de cumplimiento conforme a la normativa local. PoliBit no reporta ante reguladores.
Contra más de 1,300 listas de vigilancia internacionales: sanciones internacionales (OFAC SDN, ONU, Unión Europea, HM Treasury), PEP de niveles 1 a 4, medios adversos, crimen financiero y financiamiento del terrorismo, y advertencias regulatorias. La profundidad de las fuentes nacionales varía por país, así que la cobertura se confirma para tu jurisdicción antes de comprometerla por escrito.
Con verificación documental (OCR de más de 14,000 tipos de documento en más de 220 países, incluye MRZ), prueba de vida activa con certificación iBeta Nivel 1 PAD de los proveedores del motor, cotejo facial 1:1 y análisis de dispositivo e IP. Donde el país lo permite, además se valida contra registros oficiales; la cobertura de registros varía por jurisdicción.
No como constancia oficial. Verificamos contra listas de sanciones, PEP, medios adversos y listas de más buscados del FBI y de Interpol; eso es screening de listas, no una constancia de antecedentes penales emitida por una autoridad nacional.
De la declaración guiada del representante legal, a partir del umbral de participación o de control que fija la ley de tu país, sustentada con los documentos de la empresa. Cada persona declarada pasa por su propia verificación KYC.
Como infraestructura, sí: los flujos de KYC, KYB y screening se configuran a los requisitos de debida diligencia y beneficiario final de tu marco. Tu empresa sigue siendo el sujeto obligado, y tu oficial de cumplimiento presenta los reportes ante la autoridad que corresponda en tu país.
Depende del volumen anual de verificaciones y de si tu marco exige monitoreo de operaciones. Solicita una demo y te compartimos una propuesta.
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