Levanta y opera vehículos de deuda privada, desde el onboarding de inversionistas hasta las distribuciones de intereses.
Los fondos de crédito privado enfrentan una complejidad operativa que las plataformas genéricas de administración de fondos tienen dificultades para manejar. Cada préstamo del portafolio tiene su propia estructura de intereses, con convenciones de conteo de días, reglas de capitalización y calendarios de amortización que deben calcularse de forma independiente y luego agregarse a nivel de fondo para el NAV y los reportes a LP.
Luego está la complejidad del flujo de caja: los repagos de capital, los pagos de intereses, los prepagos y las comisiones por enmienda fluyen hacia el fondo en distintos calendarios. El gestor de fondos necesita calcular las distribuciones a los LP con base en el flujo de caja agregado y liquidar entre divisas y jurisdicciones — manteniendo un registro de auditoría completo que satisfaga tanto a los LP como a los reguladores.
Módulos diseñados a propósito para las operaciones a nivel de fondo.
Cómo PoliBit automatiza cada etapa del ciclo de vida del fondo de deuda privada.
Expande la sección para entender cómo la plataforma aborda los desafíos específicos de las operaciones de fondos de crédito.
PoliBit calcula los intereses con parámetros configurables. Cada estructura de deuda usa su tasa acordada, su tasa moratoria y su convención de conteo de días (30/360, Actual/360 y Actual/365).
PoliBit implementó la tokenización individual de propiedades mediante una estructura de préstamo comercial, permitiendo al desarrollador anticipar el flujo de caja completo del proyecto como si se hubiera vendido el 100% de la propiedad.
“El proceso automatizado de captación de capital nos ahorró un tiempo significativo — sin retrasos en la debida diligencia ni en la firma de contratos. Gestionamos más de 60 inversionistas sin fricciones mientras ahorramos miles en costos de transferencia cada trimestre.”
El software de gestión de deuda privada es una plataforma especializada que automatiza las operaciones de los fondos de crédito privado y crédito directo. Cubre el ciclo de vida de un vehículo de deuda, desde el onboarding de inversionistas hasta las distribuciones de intereses, incluyendo cálculos de intereses automatizados, procesamiento de pagos y reportes a LP. La plataforma de PoliBit reemplaza las hojas de cálculo fragmentadas con un sistema unificado que maneja operaciones multidivisa entre jurisdicciones.
La plataforma automatiza el onboarding y el KYC/AML de inversionistas, las llamadas de capital, el cálculo de intereses, la distribución periódica de intereses y la proyección de vencimientos por cohorte de inversionistas. Cada estructura de deuda tiene tasa, tasa moratoria y conteo de días configurables. Los inversionistas tienen un portal con sus estados de cuenta y los reportes ILPA, y los pagos pueden hacerse con stablecoin, tarjeta o transferencia bancaria. Sube cualquier reporte o documento fiscal por inversionista y exporta los datos listos para tu sistema contable y fiscal.
El mercado de préstamos sobre NAV creció 30% anual entre 2019 y 2023, alcanzando $150 mil millones en préstamos vigentes. Con el desequilibrio entre oferta y demanda de líneas de suscripción tras las disrupciones bancarias de 2023, los gestores de fondos necesitan nuevas estrategias de liquidez.
Más de $1 billón en préstamos inmobiliarios comerciales vencen en 2025, y $1.5 billones vencen entre 2024 y 2026. Como los fondos de deuda tienen una participación de mercado del 13 % —frente al 9 % previo a 2019— y entregan retornos anuales promedio de +7.4 %, la excelencia operativa en refinanciamiento, suscripción de crédito y monitoreo de cartera determina la supervivencia.
La automatización robótica de procesos ahora maneja cálculos de NAV y reconciliaciones diarias —incluso intradía—, y quienes la adoptan de forma temprana recuperan días de los ciclos de cierre de fin de trimestre. A medida que los LP exigen transparencia en tiempo real, la automatización de distribuciones ha pasado de ser una medida de ahorro de costos a una necesidad competitiva.
El 70% de los GPs señala los reportes a LPs como su principal desafío operativo. Con ILPA publicando plantillas de reporte actualizadas en enero de 2025 y un 37% de los LPs exigiendo ahora actualizaciones semanales del NAV, la carga de reportes nunca ha sido tan alta, lo que vuelve esencial la automatización para una operación de fondos competitiva.
Descubre cómo los gestores de crédito privado están automatizando las operaciones de sus fondos con PoliBit.
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